Bedrijfsdomiciliëring in België: wat zegt het KB van 31/07/2020?

Waarom dit KB alles verandert

Sinds het Koninklijk Besluit van 31 juli 2020 is het aanbieden van een maatschappelijke zetel aan een vennootschap een gereguleerde activiteit. Elke Business Center (BC) moet een aangewezen AMLCO hebben, een actueel UBO-register, geschreven procedures en een onaantastbaar audit log.

De 6 belangrijkste verplichtingen

• Aanwijzing van een AMLCO. Een natuurlijke persoon, opgeleid en bereikbaar.
• Identificatie van de UBO bij aanvang van de relatie, en jaarlijks vernieuwd.
• Risicobeoordeling per dossier (low / medium / high) met gedocumenteerde scoring.
• Doorlopend toezicht op atypische verrichtingen (cashbetalingen > €3.000, grensoverschrijdende prestaties, PEP).
• Bewaring 10 jaar van KYC-gegevens, mandaten en correspondentie.
• Verdachtmelding aan de CFI indien nodig.

Hoe House of Work hierop antwoordt

• AMLCO: specifiek veld op de tenant, alarm indien ontbrekend.
• UBO: dedicated tabel, jaarlijkse herinnering automatisch, applicatieve encryptie van gevoelige velden.
• Risico: algoritmische scoring, manuele override door AMLCO, factor list zichtbaar.
• Toezicht: alarmen voor ongebruikelijke post, atypisch wallet-bedrag, PEP gedetecteerd.
• Bewaring: onaantastbaar audit log met SHA-256 hash chain, archivering 10 jaar zelfs na recht op vergetelheid.
• CFI: voorinvulbaar verdachtmeldingsmodel vanuit het dossier.

In de praktijk

Een nieuwe BC die met House of Work start is binnen 30 minuten conform aan de basis-eisen. Een bestaande BC die overstapt importeert zijn portefeuille via CSV en hervat de KYC's progressief.

Plan een demo